こんにちはー!!
おにぎりちゃんでーす!
今回は、【投資】総額約1136万投資した結果(10月資産運用状況)と言うテーマでやっていきます。
では、早速本題へスタートです!
今回はこう言った流れになります。
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中
☆我が家の資産
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨をしています。
我が家は、これだけ分散していますが、生命保険や個人年金保険はやらなくていいと思います。
私がこの2つを始めたのは、20代の時です。
まだ、投資もよくわからず、保険が身近だったので始めただけです。
今の知識があったら、やっていませんねw
今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2023年10月31日現在)
評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 8,004,584 | +1,788,508 | -246,439 |
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 1,312,555 |
+160,644 |
-51,862 |
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 351,608 | +34,935 | +5,127 |
eMAXIS NASDAQ100インデックス | 207,751 | +41,081 | -5,408 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) | 3,103,242 | +586,598 | -49,244 |
評価額 合計 12,979,740
評価損益 合計 +2,611,766(-347,826)
投資した額に対して261万円のプラスになりました。
今月は、米国株のパフォーマンスが良くなかったですが、全世界は+でした。
やはり、全世界だと、広く分散しているので、こういう時にはいいですね!
国内株式
評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
エディオン | 150,600 | +35,400 |
+2,800 |
三菱UFJ | 125,700 | +80,900 | -1,150 |
評価額 合計 276,300
評価損益 合計 +116,300
三菱UFJは2倍以上になりましたね。
もっと買っておけばーと、よく思いますが、これは結果論なので仕方ありませんね!
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。
生命保険に関して
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
iDeCo
資産残高 | 損益 | 前月比 | |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 985,157 | +150,962 | +5,691 |
ですので、元金に対してあまり増えていません。
☆目標達成率
我が家の目標は4500~7500万円になります。
投資での目標金額は、5000万円です。
先月は投資信託・株・iDeCoの資産は14,535,511円
今月の投資信託・株・iDeCoの資産は14,241,197円
先月との差額は-294,314円
投資額は11,362,169円に対して2,879,028円の含み益となりました。
5000万円まで、投資信託・株・iDeCoで現在の達成率28.5%
ここで、何故投資での目標金額を5000万円にしたのか、お話します。
最近、YouTubeなどで投資の勉強をしている時にそう思うようになりました。
現金などを含めた最終目標は7500万円ですが、投資で取り崩すことを考えるとこれくらいでもいいのかなーと思いました。
例えば、4%ルールにのっとって計算すると1年で200万円取り崩すことができます。
年金も今より受け取れる額は、少なくなると思いますが、「なくなる」ということは、ないと思っています。
ただ、宛にはしていませんw
そう考えると、一旦は5000万円目標はで我が家は、やっていきます(∩´∀`)∩
☆まとめ
投資額11,362,169円が14,241,197円に。
含み益は2,879,028円になりました。
先月と比べるとまたもや減ってしまいましたね。
しかし、これはチャンスと思って買っていくつもりです。
わが家は、NISAを夫婦でやっているのですが、来年から私のNISAをSBI証券に変更しました。
楽天証券からSBI証券に変更する人が多いのか、楽天証券から書類が届くのが2週間近くかかりました。
証券会社の変更を考えているかたは、早めの手続きをしてくださいね!
今まで我が家、夫婦で楽天にしていたのですが、楽天で何かあった時に2つともダメになってしまうのを避けた方がいいよね。
と言う話し合いのもと、別々の証券会社にNISA口座を作ることにしました。
そんなわけで、我が家は今月もコツコツ頑張ります!
最後までご覧いただきありがとうございます。
チャンネル登録者さんも、じょじょに増えてきてモチベーションが上がり、楽しく動画を作ることができています。
本当にありがとうございます。
まだまだ、改善点が多いチャンネルですが、試行錯誤しながらチャンネルも投資も成長できるように頑張りますので今後もよろしくお願いします。
それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね~ バイバーイ