【投資信託】総額約1136万投資した結果(S&P500/eMAXIS Slim全世界株式/NASDAQ100)

こんにちはー!!

おにぎりちゃんでーす!

今回は、【投資】総額約1136万投資した結果(10月資産運用状況)と言うテーマでやっていきます。

わが家は、10月もだいぶ資産が減ってしまいましたね。
結果を言ってしまうと先月から30万円ほど含み益が減りました。
S&P500などの米国株のパフォーマンスがそこまでよくなかったですね。
わが家は、米国株式が多いので伸びなかったようです。

では、早速本題へスタートです!

今回はこう言った流れになります。

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

月5万円積立るだけで貯金7500万に!』

是非こちらもご覧ください。

よかったら、コメントやチャンネル登録お待ちしてます!

この記事を読んでわかる事
・どのような物に投資しているかわかる
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる

おにぎりちゃん
私はこんな人
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中

☆我が家の資産

我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。

貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨をしています。

我が家は、これだけ分散していますが、生命保険や個人年金保険はやらなくていいと思います。

私がこの2つを始めたのは、20代の時です。

まだ、投資もよくわからず、保険が身近だったので始めただけです。

今の知識があったら、やっていませんねw

今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託 (2023年10月31日現在)

評価額 評価損益 前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 8,004,584 +1,788,508 -246,439
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド 1,312,555

+160,644

-51,862
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 351,608 +34,935 +5,127
eMAXIS NASDAQ100インデックス 207,751 +41,081 -5,408
楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) 3,103,242 +586,598 -49,244

評価額 合計 12,979,740

評価損益 合計 +2,611,766(-347,826)

投資した額に対して261万円のプラスになりました。

今月は、米国株のパフォーマンスが良くなかったですが、全世界は+でした。

やはり、全世界だと、広く分散しているので、こういう時にはいいですね!

今は、高値にいる状態なので下がったら買うために現金比率を高めている状況です。
しかし、いつ下がるかは誰にもわからないのである程度の積立はしています。

国内株式

評価額 評価損益 前月比
エディオン 150,600 +35,400

+2,800

三菱UFJ 125,700 +80,900 -1,150

評価額 合計 276,300

評価損益 合計 +116,300

三菱UFJは2倍以上になりましたね。

もっと買っておけばーと、よく思いますが、これは結果論なので仕方ありませんね!

こちらは、配当金と優待が目的で購入しているので追加購入は考えていません。
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。

生命保険に関して

生命保険での積立は、いろいろな意見があると思います。
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。

iDeCo

資産残高 損益 前月比
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 985,157 +150,962 +5,691
まだ、投資についてよくわからない時に始めているので、一度リセットして積立なおしています。
ですので、元金に対してあまり増えていません。

☆目標達成率

我が家の目標は4500~7500万円になります。

投資での目標金額は、5000万円です。

先月は投資信託・株・iDeCoの資産は14,535,511

今月の投資信託・株・iDeCoの資産は14,241,197

先月との差額は-294,314円

投資額は11,362,169円に対して2,879,028円の含み益となりました。

5000万円まで、投資信託・株・iDeCoで現在の達成率28.5%

ここで、何故投資での目標金額を5000万円にしたのか、お話します。

最近、YouTubeなどで投資の勉強をしている時にそう思うようになりました。

現金などを含めた最終目標は7500万円ですが、投資で取り崩すことを考えるとこれくらいでもいいのかなーと思いました。

例えば、4%ルールにのっとって計算すると1年で200万円取り崩すことができます。

年金も今より受け取れる額は、少なくなると思いますが、「なくなる」ということは、ないと思っています。

ただ、宛にはしていませんw

そう考えると、一旦は5000万円目標はで我が家は、やっていきます(∩´∀`)∩

 

☆まとめ

投資額11,362,169円が14,241,197に。

含み益は2,879,028円になりました。

先月と比べるとまたもや減ってしまいましたね。

しかし、これはチャンスと思って買っていくつもりです。

わが家は、NISAを夫婦でやっているのですが、来年から私のNISAをSBI証券に変更しました。

楽天証券からSBI証券に変更する人が多いのか、楽天証券から書類が届くのが2週間近くかかりました。

証券会社の変更を考えているかたは、早めの手続きをしてくださいね!

今まで我が家、夫婦で楽天にしていたのですが、楽天で何かあった時に2つともダメになってしまうのを避けた方がいいよね。

と言う話し合いのもと、別々の証券会社にNISA口座を作ることにしました。

そんなわけで、我が家は今月もコツコツ頑張ります!

最後までご覧いただきありがとうございます。

チャンネル登録者さんも、じょじょに増えてきてモチベーションが上がり、楽しく動画を作ることができています。

本当にありがとうございます。

まだまだ、改善点が多いチャンネルですが、試行錯誤しながらチャンネルも投資も成長できるように頑張りますので今後もよろしくお願いします。

それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。

またね~ バイバーイ

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おにぎりちゃん
最後までお読みいただきありがとうございました。
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