こんにちは!!
おにぎりちゃんです!
今回は、【投資】総額約1233万投資した結果(2月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。
では、早速本題へスタートです!
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中
☆我が家の資産
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・NISA・株・iDeCo・FX・仮想通貨・ゴールドをしています。
我が家は、これだけ分散していますが、個人的に生命保険や個人年金保険はやらなくていいと思っています。
私がこの2つを始めたのは、20代の時です。
親が保険に入っていたので、勧められるがまま入ってしまいました。
親のいう事は正しいと勝手に思い込んでいてなんの疑いももっていませんでしたが、今の知識があったら、やっていませんねw
今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。
今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2024年2月29日現在)
評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 9,893,674 | +3,654,844 | +514,539 |
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 1,477,153 |
+377,104 |
+48,092 |
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 482,351 | +115,677 | +23,379 |
eMAXIS NASDAQ100インデックス | 263,173 | +96,503 | +13,088 |
評価額 合計 12,116,351
評価損益 合計 +4,244,128(+599,098)
NISA
評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (成長投資枠(夫)) |
102,591 | +2,591 | |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (つみたて投資枠(夫)) |
159,550 | +9,547 | +107,377 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (成長投資枠) |
429,626 | +29,619 | +220,047 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (つみたて投資枠) |
215,852 | +15,848 | +110,875 |
楽天・全米株式インデックス・ファンド (※旧つみたてNISA) |
3,926,007 | +1,342,697 | +202,445 |
評価額 合計 4,833,626
評価損益 合計 +1,400,302(+640,744)
投資した額に対して約万円のプラスになりました。
国内株式
評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
エディオン | 154,400 | +39,200 |
−8,100 |
三菱UFJ | 157,050 | +112,250 | +17,550 |
評価額 合計 311,450
評価損益 合計 +151,450
もっと買っておけばーと、よく思いますが、これは結果論なので仕方ありませんね!
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。
生命保険に関して
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
iDeCo
資産残高 | 損益 | 前月比 | |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 1,268,856 | +320,516 | +81,217 |
ですので、元金に対してあまり増えていません。
☆目標達成率
・金融資産7500万円
先月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は17,097,183円
今月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は18,449,066円
先月との差額は+1,351,883円
投資額は12,332,670円に対して6,116,396円の含み益となりました。
5000万円まで、投資信託・NISA・株・iDeCoの現在の達成率36.9%
お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。
☆まとめ
投資額12,232,670円が18,449,066円になりました。
含み益は6,116,396円でした。
今回、45万円のつみたて金額を抜いても前月より90万円もの含み益になり、上がり過ぎなのではと思うほどです。
最近、私の周りでもNISAを始める人が増えてきて「投資バブルが弾けるのも時間の問題かな」と思うようになりました。
投資初心者や暴落を経験したことがない人がどれくらい続けていけるのが、今後の動向をみていこうと思います。
そして、我が家はNISAの積み立てる金額を夫婦それぞれ20万円づつにしました。
これで、7年ちょっとで1人1800万円を埋める予定です。
最後までご覧いただきありがとうございます。
動画がよかったら「高評価」や「チャンネル登録者」をよろしくお願いします!
それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね~ バイバーイ