【投資信託】米国メインで約930万投資した結果(1月資産運用状況)

こんにちはー!!

今回も、米国メインの積立資産公開をしていこうと思います。

来年から、新NISAも始まるということで1月からの入金額を少なくすることにしました。

その分、来年から入金する予定です。

みなさんは、今年一年をどのように積立する予定ですか?

よかったら、コメントお待ちしております!

それでは、今回も最後まで、是非ご覧ください(*^^*)

 

【投資信託】米国メインで約910万投資した結果(12月資産運用状況)

この記事を読んでわかる事
・どのような物に投資しているかわかる
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる

おにぎりちゃん
私はこんな人
・2016年からお金の勉強を始める
 (FX・仮想通貨を始める)
・2020年から積立NISA・株を始める
・「FIRE」という生き方を知り7500万円を貯める為に奮闘中
おにぎりちゃん
おにぎりちゃん
それでは、スタートです!

 

☆我が家の資産

我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。

貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨をしています。

今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託 (2023年1月31日現在)

評価額 評価損益 前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 6,635,706 +467,667 +263,013
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド 985,663

+85,616

+42,147
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 170,654 +3,984 +23,463
eMAXIS NASDAQ100インデックス 150,317 -16,352 +9,770
楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) 2,110,048 +193,398 +143,134

評価額 合計 10,052,388

評価損益 合計 +734,323(+263,476)

今月は20万投資することができました。
今までは、月30万は積立していたのですが、新NISAが来年からスタートするということでそちらに資金を入金していきたいと思います。

国内株式

評価額 評価損益 前月比
アークス 214,300 -4,400 -5,300
エディオン 126,200 +11,000 -2,400
三菱UFJ 92,850 +48,050 +3,950

評価額 合計 433,350

評価損益 合計 +54,650

こちらは、配当金と優待が目的で購入しているので追加購入は考えていません。
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。

生命保険

掛け金(60歳まで)

65歳で受け取る場合

マニュライフ生命 6,203,348円 7,545,000円
外貨建保険(おにぎり) 12,396米ドル 16,655米ドル
外貨建保険(夫) 25,890米ドル 31,687米ドル
生命保険での積立は、いろいろな意見があると思います。
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立た方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
生命保険はどれくらい損をするのか!
私の経験を書いた記事になります。

iDeCo

資産残高 損益 前月比
SBI・全世界株式インデックス・ファンド 674,143 +22,580 +54,531
まだ、投資についてよくわからない時に始めているので、一度リセットして積立なおしています。
ですので、元金に対してあまり増えていません。

 

☆目標金額

FIREで必要な資産は「1年間に必要な資金×25倍」なので、300万円×25=7,500万円となります。

しかし、月に10万円の収入があれば4500万円でゆる~くFIREができます。

サイドFIREですね^^

完全でなくてもストレスを減らすことができます。

我が家の目標は4500~7500万円になります。

一応高めの7500万円を目標にしています。

投資信託・株・iDeCoの資産は11,159,881円

投資額は10,348,328円に対して811,553円の含み益となりました。

7,500万円まで、だけで現在の達成率14.9%

まだまだ、先は長い。。

 

☆まとめ

積立についてまとめました。

生命保険を含めないと我が家の資産は、1000万円超えたわけですが今後について最近考えることがありました。

FIREを目標に積立を頑張ってきていますが、そのためにやりたいことを我慢するのは違うのかなと思うようになりました。

今しか経験できなことやチャンスを「お金を貯めなきゃいけないから」とやめてしまうのは違うのかなと思います。

老後はもちろん不安ですが、老後にお金がたくさんあっても使えなければ意味がないと思います。

今を楽しみながら、お金を使う時には使う。

そうやって、メリハリをつけて資産を増やしていこうという考えになりました。

資産を増やすまでの過程を大事にしていこうと思います。

最後までご覧いただきありがとうございます。

それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。

またね~ バイバーイ

 

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おにぎりちゃん
最後までお読みいただきありがとうございました。
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