【新旧NISA6年】夫婦で1523万円投資した結果(S&P500・eMAXIS Slim全世界株式・VYM・SCHD)

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、「【新旧NISA6年】夫婦で1523万円投資した結果」と言うテーマでやっていきます。

わが家が投資を始めたのは2020年のコロナが始まった時期になります。

そこからすでに6年が経とうとしていることに驚きです。

始めたころも続けるつもりで始めては、いるのですが今回のような金額になっていることは想像もしていませんでした。

今回は、新旧NISAを6年積み立てきてどれくらい増えたのかという結果はもちろんお伝えしますが、その他にここまで続ける事ができたコツなどもお話していきますので是非、最後までご覧ください頂けたら幸いです。

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

『月5万円積立るだけで貯金7500万に！』

是非こちらもご覧ください。

では、早速本題へスタートです！

よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。

おにぎりちゃん

私はこんな人
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
積立金額	5,050,000	5,250,000	5,450,000	5,650,000	5,850,000	6,050,000
評価額	6,239,413	6,485,468	6,306,325	7,333,978	7,904,960	8,161,413
評価損益	＋1,189,261	＋1,235,418	＋856,265	＋1,683,918	＋2,054,928	＋2,111,297

おにぎり

夫は月20万円を着実に積み立てをし、半年で120万円できました。これを見ると、3月までに10%未満の下落があり、3分の1近い含み益が消えてしまいました。これは、ホルムズ海峡封鎖などの影響がでたからだと思います。しかし、それも4月後半には最高値を更新しました。そして、半年で100万円も含み益を増やす事ができました。

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
積立金額	4,200,000	4,300,000	4,400,000	4,500,000	4,600,000	4,700,000
評価額	5,588,693	5,824,350	5,618,242	6,263,293	6,658,624	6,837,923
評価損益	＋1,388,537	＋1,524,247	＋1,218,115	＋1,763,130	＋2,058,523	＋2,137,795

積み立て金額　合計　10,750,000

評価額　合計　14,999,336

評価損益　合計　＋4,249,092

おにぎり

私は、順調に10万円ずつ積み立てをし半年で60万円できました。こちらも、3月は最高値から6%近い下落がありましたが、それも4月後半には最高値を更新しました。そして、こちらも半年で93万円も含み益を増やす事ができました。

SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
積立金額	700,000	750,000	800,000	850,000	900,000	950,000
評価額	796,078	881,711	913,528	1,012,737	1,079,497	1,155,813
評価損益	＋97,573	＋133,206	＋115,036	＋164,270	＋181,018	＋207,316

おにぎり

こちらは、月々5万円を積み立てるようにしています。そして、半年で13万円近く含み益が増えました。さらに高配当株のいいところは、分配金がでることです。この銘柄は、年4回でます。今回は2月に4,920円。5月に5,032円受け取りました。含み益も増え、分配金まで受け取れるのが高配当株ならではですね。

SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)

	1月	2月	3月	4月	5月	6月
積立金額	700,000	750,000	800,000	850,000	900,000	950,000
評価額	779,085	897,697	939,799	1,023,866	1,108,714	1,154,127
評価損益	＋81,319	＋149,926	＋142,046	＋176,118	＋210,938	＋206,401

積み立て金額　合計　1,900,000

評価額　合計　2,309,940

評価損益　合計　＋413,717

おにぎり

こちらも、月々5万円を積み立てるようにしています。そして、半年で15万円近く含み益が増えました。この銘柄も分配金が、年4回でます。今回は1月に6,151円。4月に7,778円受け取りました。こちらも含み益も増え、分配金も毎回上がってきているので今後が楽しみです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（夫婦合わせた分）

おにぎり

旧NISAは、運用し始めて約6年になります。2024年からは新NISに切り替わったので一切追加していませんが、それでも66万円も含み益が半年で増えました。

おにぎり

こちらが、今年に入ってから半年の結果になります。これをみてどう思いますか？私は、金額だけをみれば、今年積み立てをした金額よりも含み益が多くなっていて大変満足のいく結果になったと思っています。「もうそろそろ下がる下がる」と言われ続けていますが、その間も株は上がり続けています。下がる時はくるでしょうが、それに『いつ』『どれくらい』なのかは誰にもわかりません。しかし、積み立て投資をしていれば、タイミングをはかることも、メンタルを削られることもありません。この半年間は、ただ決まった金額が引き落されてだけでお金が増えるという理想の形になりました。

☆投資でお金を増やす方法

投資のやり方はそれぞれ

我が家では、「夫婦だから同じ投資をしなければいけない」とは考えていません。

お互いに新NISAを活用して積み立てをしていますが、投資との向き合い方は少し違います。

私は相場が大きく下落した時には、「今は安く買えるチャンスかもしれない」と考えて、余裕資金があれば追加で投資をすることがあります。

一方、夫は毎月の積立だけを淡々と続けるタイプです。相場がどれだけ下がっても、追加投資はせず、最初に決めた積立をコツコツ続けています。

どちらが正解というわけではありません。

私は自分が納得できる方法で、夫は夫が安心して続けられる方法で投資をしています。

大切なのは、人と同じやり方をすることではなく、自分が無理なく続けられる方法を見つけること。

夫婦でも考え方が違っていいですし、それぞれに合ったスタイルで長く続けることが、結果として資産づくりにつながっていると感じています。

短期間で大きく増やそうとしない

投資を始めた頃から、「すぐにお金を増やしたい」という気持ちはありませんでした。

もちろん、資産が増えるとうれしいです。

しかし、本やYouTubeでお金のことを調べると短期でお金を増やすのは難しいのだと思うようになりました。

そうなると、着実にお金を増やすには時間をかけていくことが大事です。

株価は毎日動きます。

上がる日もあれば、大きく下がる日もあります。

そのたびに売ったり買ったりするのではなく、時間を味方につけて、複利の力を信じる。

遠回りに見えても、それが一番の近道だと感じています。

相場が下がってもルールは変えない

投資を続けていると、「もうやめた方がいいのかな」と思うような下落を経験することがあります。

実際、評価額が大きく減ったことも何度もありました。

それでも、積み立てを止めたり、慌てて売ったりはしませんでした。

最初に決めた「毎月積み立てを続ける」というルールを、そのまま守ってきたからです。

今振り返ると、相場が下がっていた時期こそ、将来につながる大切な積立期間でした。

投資は、相場を当てることよりも、自分で決めたルールを守り続けることの方がずっと大切。

私はこれからも、焦らず、欲張らず、自分のペースで積み立てを続けていこうと思っています🍙

おにぎりちゃん

最後までお読みいただきありがとうございました。