【投資信託】米国メインで730万投資した結果(7月資産運用状況)

こんにちはー！！

今回は、私の家の資産運用状況についてお話していこうと思います。

5月から始まった資産公開も『3回目』となりました。

資産の変化で嬉しい時もあれば、下がってしまい悲しい時もあります。

しかし、客観的に見ることで、今後の展開を考えることができるので定期的に続けていこうと思います。

私の家はこんな感じなので、参考にしてもらえたらと思います。

 

 

 

☆我が家の資産

 

こちらの図は、投資をした時のリスクとリターンを表したものになります。

右にいくにつれてリスクとリターンは、大きくなります。

我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。

貯金・生命保険・投資信託・株・FX・仮想通貨をしています。

投資信託　(2022年７月22日現在)

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	5,675,256	＋719,473	＋542,466
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	681,893	＋81,862	＋82,092
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)	71,059	＋4,391	＋20,493
eMAXIS NASDAQ100インデックス	166,371	⁻299	＋13,624
楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA)	1,774,504	＋257,850	＋187,632

評価額　合計　8,369,083

評価損益　合計　＋1,063,277(＋846,307)

国内株式

	評価額	評価損益	前月比
オークワ	87,500	-5,600	＋100
アークス	217,400	-1,300	＋19,800
エディオン	132,900	＋17,700	＋10,300
三菱UFJ	73,570	＋28,770	-110

評価額　合計　511,370

評価損益　合計　＋39,570(-30,090)

生命保険

	掛け金(60歳まで)	65歳で受け取る場合
マニュライフ生命	6,203,348円	7,545,000円
外貨建保険(おにぎり)	12,396米ドル	16,655米ドル
外貨建保険(夫)	25,890米ドル	31,687米ドル

iDeCo

	資産残高	損益
SBI・全世界株式インデックス・ファンド	535,003	20,414

 

他にも、個人年金保険・FX・仮想通貨がありますが今回は記載していません。

 

 

 

☆目標金額

FIREで必要な資産は「１年間に必要な資金×25倍」なので、300万円×25＝7,500万円となります。

しかし、月に10万円の収入があれば4500万円でゆる～くFIREができます。

完全でなくてもストレスを減らすことができます。

 

我が家の目標は4500～7500万円になります。

 

7,500万円まで、現在の達成率12.5%

まだまだ、先は長い。。

 

 

 

☆使っている証券会社

私が主に使っている口座は、2種類あります。

1つ目はSBI証券です。

２つ目は楽天証券です。

 

☆まとめ

今回は、我が家の資産を公開しました。

評価損益が＋100万を超え、つみたてNISAや投資信託、株を始めて2年が経ちました。

日々、YouTubeや本をみて情報を取り入れてきました。

我が家は平凡な家族なので、高収入なわけでもありません。

そんな、私達がお金を貯めるためにできることと言ったら、時間をかけて複利の力でお金を大きくしていくことしかありません。

今後も、入金力を高めていきます。

☆おまけ

最後に、最近私がハマっていることについてご紹介しようと思います。

最近、ジムに通い始めました。

名前は、「フィット24」です。

24時間、自分の好きな時に行けるというのはいいですね！

私は、朝6時くらいに1時間行くようにしています。

『朝活』に興味があったのでこれで充実した1日の始まりを迎えられています。

寒くなってやめてしまわないように、今から慣れさせておこうと思います。

場所によって、月額も変わるようですが私は月8,000円くらいです。

この記事を見ている方も興味がありましたら、体験だけでもいいので行ってみてください。

私と一緒に『朝活』を始めてみましょう(^^)/