こんにちはー！！
今回は、私の家の資産運用状況についてお話していこうと思います。
5月から始まった資産公開も『3回目』となりました。
資産の変化で嬉しい時もあれば、下がってしまい悲しい時もあります。
しかし、客観的に見ることで、今後の展開を考えることができるので定期的に続けていこうと思います。
私の家はこんな感じなので、参考にしてもらえたらと思います。
・目標金額を決めることができる
・2016年からFXを始める
・2018年から仮想通貨を始める
・2020年から積立NISA・株を始める
☆我が家の資産
こちらの図は、投資をした時のリスクとリターンを表したものになります。
右にいくにつれてリスクとリターンは、大きくなります。
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・投資信託・株・FX・仮想通貨をしています。
投資信託 (2022年７月22日現在)
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 5,675,256 | ＋719,473 | ＋542,466 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 681,893 |
＋81,862 |
＋82,092 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 71,059 | ＋4,391 | ＋20,493 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 166,371 | ⁻299 | ＋13,624 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) | 1,774,504 | ＋257,850 | ＋187,632 |
評価額 合計 8,369,083
評価損益 合計 ＋1,063,277(＋846,307)
評価損益が＋100万になり、評価額も800万を超え1000万まで射程圏内に入ってきました。
純粋に資産が増えるのは嬉しいですね！
国内株式
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| オークワ | 87,500 | -5,600 | ＋100 |
| アークス | 217,400 | -1,300 | ＋19,800 |
| エディオン | 132,900 | ＋17,700 | ＋10,300 |
| 三菱UFJ | 73,570 | ＋28,770 | -110 |
評価額 合計 511,370
評価損益 合計 ＋39,570(-30,090)
次回、配当金と優待について詳しい記事を書く予定です。
是非、そちらも読んでみてください。
生命保険
| 掛け金(60歳まで) |
65歳で受け取る場合 |
|
| マニュライフ生命 | 6,203,348円 | 7,545,000円 |
| 外貨建保険(おにぎり) | 12,396米ドル | 16,655米ドル |
| 外貨建保険(夫) | 25,890米ドル | 31,687米ドル |
iDeCo
| 資産残高 | 損益 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 535,003 | 20,414 |
他にも、個人年金保険・FX・仮想通貨がありますが今回は記載していません。
☆目標金額
FIREで必要な資産は「１年間に必要な資金×25倍」なので、300万円×25＝7,500万円となります。
しかし、月に10万円の収入があれば4500万円でゆる～くFIREができます。
完全でなくてもストレスを減らすことができます。
我が家の目標は4500～7500万円になります。
7,500万円まで、現在の達成率12.5%
まだまだ、先は長い。。
☆使っている証券会社
私が主に使っている口座は、2種類あります。
1つ目はSBI証券です。
・100万円までなら手数料0円(20～25歳は国内現物手数料が0円)
・口座開設No.1
２つ目は楽天証券です。
・投信積立を楽天カード決済にすれば楽天ポイントが貰える
(現在、5万円まで1%還元でしたが2022年9月からファンドによっては0.2%還元になります)
☆まとめ
今回は、我が家の資産を公開しました。
評価損益が＋100万を超え、つみたてNISAや投資信託、株を始めて2年が経ちました。
日々、YouTubeや本をみて情報を取り入れてきました。
我が家は平凡な家族なので、高収入なわけでもありません。
そんな、私達がお金を貯めるためにできることと言ったら、時間をかけて複利の力でお金を大きくしていくことしかありません。
今後も、入金力を高めていきます。
☆おまけ
最後に、最近私がハマっていることについてご紹介しようと思います。
最近、ジムに通い始めました。
名前は、「フィット24」です。
24時間、自分の好きな時に行けるというのはいいですね！
私は、朝6時くらいに1時間行くようにしています。
『朝活』に興味があったのでこれで充実した1日の始まりを迎えられています。
寒くなってやめてしまわないように、今から慣れさせておこうと思います。
場所によって、月額も変わるようですが私は月8,000円くらいです。
この記事を見ている方も興味がありましたら、体験だけでもいいので行ってみてください。
私と一緒に『朝活』を始めてみましょう(^^)/
