こんにちはー！！
おにぎちゃんでーす！
今回は、【投資信託】米国メインで約957万投資した結果(3月資産運用状況)と言うテーマでやっていきます。
最初に結果を言ってしまうと利益はだいぶ減りました。
マイナスではないですが、純粋に減るの悲しいですねｗ
それでは、先月の結果を報告しています！
よかったら、コメントやチャンネル登録お待ちしてます！
【投資信託】米国メインで約945万投資した結果(2月資産運用状況)
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・2016年からお金の勉強を始める
(FX・仮想通貨を始める)
・2020年から積立NISA・株を始める
・7500万円を貯める為に奮闘中
☆我が家の資産
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨をしています。
今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2023年3月31日現在)
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 6,872,158 | ＋694,367 | ⁻10,837 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 1,062,474 |
＋64,818 |
＋2,425 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 192,318 | ＋8,177 | ＋15,863 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 167,585 | ＋916 | ＋8,477 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) | 2,287,155 | ＋237,172 | ＋40,415 |
評価額 合計 10,581,690
評価損益 合計 ＋1,005,450(＋56,348)
今年、１年間は月15万円くらいの入金になる予定です。
国内株式
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| アークス | 226,500 | ＋7,800 | ＋9,700 |
| エディオン | 130,200 | ＋15,000 | ⁻1,600 |
| 三菱UFJ | 86,100 | ＋41,300 | ⁻10,410 |
評価額 合計 442,800
評価損益 合計 ＋64,100
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。
生命保険
| 掛け金(60歳まで) |
65歳で受け取る場合 |
|
| マニュライフ生命 | 6,203,348円 | 7,545,000円 |
| 外貨建保険(おにぎり) | 12,396米ドル | 16,655米ドル |
| 外貨建保険(夫) | 25,890米ドル | 31,687米ドル |
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
iDeCo
| 資産残高 | 損益 | 前月比 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 726,419 | ＋29,198 | ＋16,834 |
ですので、元金に対してあまり増えていません。
☆目標達成率
FIREで必要な資産は「１年間に必要な資金×25倍」なので、300万円×25＝7,500万円となります。
しかし、月に10万円の収入があれば4500万円でゆる～くFIREができます。
サイドＦＩＲＥですね＾＾
完全でなくてもストレスを減らすことができます。
我が家の目標は4500～7500万円になります。
一応高めの7500万円を目標にしています。
先月は投資信託・株・iDeCoの資産は11,698,330円
投資信託・株・iDeCoの資産は11,750,909円
先月との差額は＋52,579円
投資額は10,652,161円に対して1,098,748円の含み益となりました。
7,500万円まで、だけで現在の達成率14.8%
まだまだ、先は長い。。
☆まとめ
今回は、3月の資産公開をしました。
先月と比べて60万円のマイナスでしたが、元本が減っているものは少なく、そこまでのメンタル的ダメージはありませんでした。
やはり、積立をしているのでその分、安い所で買えていることが大きいのかもしれません。
来月は、もっと戻るといいなーと思いながら今月も積立を継続していきます。
最後までご覧いただきありがとうございます。
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それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね～ バイバーイ
