こんにちは！！
おにぎりです！
今回は、「【新NISA1年目】夫婦で525万円投資した結果」と言うテーマでやっていきます。
今年1年もあと数日で終わりますね。
みなさん、今年はどんな年でしたか？わが家は、あっという間に過ぎたなという感覚です。
投資は、8月に下落相場がきましたが、あっという間にもとに戻ってしまい手放してしまった人は後悔したのではないでしょうか？
新NISAが始まったタイミングで投資を始めた人は尚更、下落に体制がないので仕方ないと思います。
これも、経験ですよね。
そんな中、わが家の新NISAはこの1年どのような推移のかお話していきます。
是非、最後まで是非ご覧ください。
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
では、早速本題へスタートです！
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・資産の変動がわかる
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☆【新NISA】前半6月までの投資結果
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
|
積立金額 |
50,000 | 250,000 | 450,000 | 650,000 | 850,000 | 1,050,000 |
| 評価額 | 52,173 | 262,141 | 482,752 | 690,880 | 912,868 | 1,195,083 |
|
評価損益 |
＋2,173 | ＋12,141 | ＋32,752 | ＋40,880 | ＋62,868 | ＋145,083 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | |
|
積立金額 |
300,000 | 600,000 | 800,000 | 1,000,000 | 1,200,000 | 1,400,000 |
| 評価額 | 314,556 | 645,467 | 877,843 | 1,072,901 | 1,323,506 | 1,609,767 |
|
評価損益 |
＋14,556 | ＋45,467 | ＋77,843 | ＋72,901 | ＋123,506 | ＋209,767 |
評価額 合計 2,804,850
評価損益 合計 ＋209,767
☆【新NISA】後半12月までの投資結果
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|
積立金額 |
1,250,000 | 1,450,000 | 1,650,000 | 1,850,000 | 2,250,000 | 2,550,000 |
| 評価額 | 1,302,591 | 1,480,007 | 1,704,168 | 2,075,536 | 2,491,888 | 2,901,319 |
|
評価損益 |
＋52,591 | ＋29,956 | ＋54,168 | ＋225,536 | ＋241,865 | ＋351,319 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式
| 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|
積立金額 |
1,600,000 | 1,800,000 | 2,000,000 | 2,200,000 | 2,400,000 | 2,600,000 |
| 評価額 | 1,710,679 | 1,894,597 | 2,129,264 | 2,491,632 | 2,682,011 | 2,979,562 |
|
評価損益 |
＋110,679 | ＋94,597 | ＋129,180 | ＋291,632 | ＋281,939 | ＋379,562 |
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)
| 12月 | |
|
積立金額 |
50,000 |
| 評価額 | 50,487 |
|
評価損益 |
＋487 |
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)
| 12月 | |
|
積立金額 |
50,000 |
| 評価額 | 50,360 |
|
評価損益 |
＋360 |
評価額 合計 5,981,728
評価損益 合計 ＋731,728
☆今後の投資運用方針
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド |
| 毎月20万円×12カ月 |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 |
| 毎月10万円×12カ月 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型) |
| 毎月5万円×12カ月 |
| SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型) |
| 毎月5万円×12カ月 |
来年は各自240万円を投資する予定です。
それ以外は、下落した時に買うことができるよう現金はとっておこうと思います。
暴落時こそ冷静に
8月におきた暴落で市場はパニックになり投げ売りをしている人が多かったように感じました。
今年に入り、新NISAを始めた人は右肩上がりの相場しか経験してこなかったと思います。
そのせいで、「下がる」ことを想定していなかったので耐えられなかったのかもしれません。
勿論、８月の下げを想定することはできないと思いますが、「いつか下がる」と言う心構えがあるかないかで持ち続けることができるか、決まってきます。
今回の下げで、悲観的になっている人がいる一方で「待ってました！」と喜んでいた人もいます。
その人たちは、下がってきた時にどんな行動をとるか想定していたのでアタフタせずに行動を起こすことができたのだとおもいます。
下がった後の事も考えて投資をすることで、資産の増え方が変わってきます。
いつ下がってもいい様に冷静な心と資金を準備しておきましょう。
☆投資先
私が主に使っている口座は、2種類あります。
1つ目はSBI証券です
・100万円までなら手数料0円(20～25歳は国内現物手数料が0円)
・口座開設No.1
２つ目は楽天証券です。
・投信積立を楽天カード決済にすれば楽天ポイントが貰える
(現在、5万円まで1%還元でしたが2022年9月からファンドによっては0.2%還元になります)
☆まとめ
・分配金がでる物にも投資してみることにした
今回は「【新NISA1年目】夫婦で525万投資した結果」ということでやってきました。
わが家は、積立投資を続けていますが、年初に一括投資をした人は、現在30%以上増えているそうです。
そう聞くと、右肩上がりの相場では一括投資が魅力的に見えてきますよね。
しかし、我が家はびびりなのでそれができませんｗ
今後も、積み立てを継続になります。
最後までご覧いただきありがとうございます。
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それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね～ バイバーイ
