こんにちは！！
おにぎりです！
今回は、『投資を4年半やった結果が凄すぎる』と言うテーマでやっていきます。
みなさんは、投資を始めてどれくらい経ちますか？
わが家は、4年半が経ちました。その期間中何度か10~20%の暴落を経験しました。
過去の暴落歴をみれば、10~20%の暴落なんてちょくちょくあることですが、身をもって経験するとやっぱりドキッとしてしまいますよね。
そんな中で、この4年半、どのように資産が増えていったのかを振り返ってみようと思います。
是非最後までご覧いただき今後の参考にしてもらえたら嬉しいです。
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
では、早速本題へスタートです！
よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中
https://youtu.be/cOekkP3JpUc
わが家が投資を始めたのは、2020年8月のことでした。
ちょうど新型ウイルスが世界中に広がり、世の中は混乱している最中で、先が見えない不安な日々が続いていました。
仕事や生活に関する不安も大きく、特にお金のことが気になり始めていました。
将来のために何か対策を考えなくては、という焦りが募る中で、YouTubeを見ていた時に中田敦彦(あっちゃん)の「投資がいい」という動画を目にしたんです。
最初は正直、怖かったし、どう始めていいかも分からなかったけれど、少しずつ勉強しながら「これも一つの資産運用だ」と思うようになりました。
投資を通じて、自分たちの未来を少しでも安心させるために、まずはやってみようと言う気持ちが大事だとおもったんです。
☆投資4年半の実績
投資信託
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 5,150,059 | 6,168,039 | 6,205,823 | 6,231,471 | 6,282,223 | 6,370,924 |
| 評価額 | 6,175,895 | 6,635,706 | 8,453,371 | 9,379,135 | 10,578,557 | 12,469,155 |
| 評価損益 | ＋1,025,836 | ＋467,667 | ＋2,247,548 | ＋3,147,664 | ＋4,296,334 | ＋6,098,231 |
2022年はずっと、レンジになっていたので資産が増えることは、ありませんでした。
2023年1月は元本が増えているのもかかわらず含み益は2022年8月よりも少ないです。
2023年2月以降からは、右肩上がりになっています。
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 650,031 | 900,047 | 1,100,049 | 1,100,049 | 1,100,049 | 1,100,049 |
| 評価額 | 758,793 | 985,663 | 1,323,590 | 1,429,061 | 1,573,705 | 1,773,706 |
| 評価損益 | ＋108,762 | ＋85,616 | ＋223,541 | ＋329,012 | ＋473,656 | ＋673,657 |
2022年はこちらもレンジですが、安値は切りあがっているので上昇の勢いはありました。
2023年8月には、追加投資せずほったらかしですが、含み益は順調に増えています。
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 83,335 | 166,670 | 283,339 | 366,674 | 366,674 | 366,674 |
| 評価額 | 91,527 | 170,654 | 338,230 | 458,972 | 511,719 | 579,647 |
| 評価損益 | ＋8,192 | ＋3,984 | ＋54,891 | ＋92,298 | ＋145,045 | ＋212,973 |
全世界株式は米国株が半分以上組み入れられているのでS&P500とほぼ同じ動きをしています。
2024年に新NISAが始まるのでそちらに変えていきました。
2024年1月以降は、追加投資せずほったらかしですが、含み益は順調に増えています。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 166,670 | 166,670 | 166,670 | 166,670 | 166,670 | 166,670 |
| 評価額 | 175,579 | 150,317 | 219,076 | 250,085 | 271,912 | 330,547 |
| 評価損益 | +8,909 | -16,353 | ＋52,406 | ＋83,415 | ＋105,242 | ＋163,877 |
2021年11月にナスダック100最高値をつけ2022年は下がり始めました。
投資信託は、為替の影響もありそこまで下がりませんでしたが、マイナスの時もありました。
追加投資は一切してませんが、今はなんとか倍の含み益がでています。
| エディオン | 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 |
| 元本 | 115,200 | 115,200 | 115,200 | 115,200 | 115,200 | 115,200 |
| 評価額 | 120,700 | 126,200 | 146,500 | 162,500 | 183,200 | 179,100 |
| 評価損益 | ＋5,500 | ＋11,000 | ＋31,300 | ＋47,300 | ＋68,000 | ＋63,900 |
家電販売の企業でエディオンを選んだ理由は、今後が期待できそうだなと思ったのと、優待がよかったからです。
100株で自社ギフトカード3000円分もらえて、保有期間が1年伸びるごとに1000円プラスされ、3年以上保有でマックス6000円分の自社ギフトカードが貰えます！
家電で買う物がなければ、生活用品をネットで買う事もできるのでいいですよ！
| 三菱UFJ | 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 |
| 元本 | 44,800 | 44,800 | 44,800 | 44,800 | 44,800 | 44,800 |
| 評価額 | 72,800 | 92,850 | 116,550 | 139,500 | 152,800 | 184,600 |
| 評価損益 | ＋28,000 | ＋48,050 | ＋71,550 | ＋94,700 | ＋108,000 | ＋139,800 |
銀行の株は持っておきたいというのがあったので、丁度底に近い所で買うことができました。
三菱UFJを選んだ理由は、「この銀行が潰れたら、日本は終わりなんじゃない？」という単純な理由で潰れにくそうだと思ったからです。
その後は順調に上がってくれて含み益は3倍近くになりましたね。
株は、手放すつもりは今のところありません。
iDeCo
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 537,418 | 651,563 | 811,366 | 925,511 | 1,085,314 | 1,153,757 |
| 評価額 | 579,010 | 674,143 | 979,466 | 1,187,639 | 1,472,692 | 1,724,085 |
| 評価損益 | +41,592 | ＋22,580 | ＋168,100 | ＋262,128 | ＋387,378 | ＋570,328 |
| 2022/８ | 2023/1 | 2023/8 | 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 1,583,319 | 1,916,650 | 2,383,312 | 2,583,310 | 2,583,310 | 2,583,310 |
| 評価額 | 1,940,283 | 2,110,048 | 3,166,513 | 3,723,562 | 4,151,320 | 4,861,492 |
| 評価損益 | ＋356,964 | ＋193,398 | ＋783,201 | ＋1,140,252 | ＋1,568,010 | ＋2,278,182 |
新NISA
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(成長投資枠(夫))
| 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 700,000 | 1,500,000 | |
| 評価額 | 707,168 | 1,673,094 | |
| 評価損益 | ＋7,143 | ＋173,049 |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(つみたて投資枠(夫))
| 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 50,000 | 750,000 | 1,050,000 |
| 評価額 | 52,173 | 772,839 | 1,241,083 |
| 評価損益 | ＋2,173 | ＋22,813 | ＋191,061 |
夫も新NISAをSBI証券で始めることにしたようで楽天からの移行手続きがうまいくいかず、1月は5万円の積み立てでした。
そのあとは、なんとか巻き返し、255万円まで積み立てることができました。
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式(成長投資枠)
| 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 200,000 | 1,100,000 | 1,500,000 |
| 評価額 | 209,579 | 1,154,660 | 1,733,988 |
| 評価損益 | ＋9,579 | ＋54,650 | ＋233,987 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式(つみたて投資枠)
| 2024/1 | 2024/8 | 2024/12 | |
| 元本 | 100,000 | 700,000 | 1,100,000 |
| 評価額 | 104,977 | 739,937 | 1,265,618 |
| 評価損益 | ＋4,977 | ＋39,933 | ＋165,573 |
私は、260万円積み立てすることができました。
しかし、チャートを見てもわかる通り、今年は1月に一括投資していた人が一番含み益がでています。
だからと言って一括投資できるかと言うと気持ちの問題もあり、私達は積み立て投資でいこうと思っています。
| 評価額 | 評価損益 | |
|
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型) |
51,058 | ＋1,058 |
|
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型) |
50,770 | ＋770 |
☆今年の投資戦略
・金融資産7500万円
| 2022/８ | 2023/1 | 2024/1 | 2024/12 | |
| 元本 | 8,330,832 | 10,129,639 | 11,883,685 | 17,151,497 |
| 評価額 | 9,914,587 | 10,945581 | 17,097,183 | 28,117,943 |
| 評価損益 | ＋1,583,755 | ＋815,942 | 5,213,498 | ＋10,966,446 |
2020年8月に初めて最初はちょっとずつ増えていくことが楽しかったです。
しかし、2022年は米国株が暴落してしまいレンジになってしまいました。
25~30%近い暴落だったにもかかわらず、投資信託では10~15%の暴落で済んだのは円安のおかげだったと思います。
この間も積み立てを継続したおかげで投資資産は大きく増やす事ができました。
2023年1月から2024年1月に増えた含み益は約440万円。
2024年1月から12月までに増えた含み益は約560万円。
では、今年の投資戦略をお話します。
下のチャートはS&P500の四半期足チャートです。
これをみるとついに、高値で陰線ができています。
このローソク足は4カ月に1本で確定するので結構強いシグナルだと思います。
次に月足です。
5100~4800辺りまで下がってきたら、追加投資しようと思っています。
このチャートでみると10%~15%の暴落ですが去年の8月のように為替が円高になれば30%の暴落はくるかもしれません。
単純に計算して今の投資資産が2000万円くらいになってもおかしくありません。
去年1年間の含み益が全部なかったことになります。
これは、メンタルにきそうですね( ；∀；)
しかし、暴落がるからこそ、平均取得額が下がり、安いところで買え上がった時に含み益が多きく膨らむのでこれは耐えなければいけませんね。
前もってこう言った考えを持っておくといざ暴落が起きてもアタフタせずにすみます。
是非皆さんも、今年の投資シミュレーションをしてみて下さいね！
お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。
☆投資先
私が主に使っている口座は、2種類あります。
1つ目はSBI証券です
・100万円までなら手数料0円(20～25歳は国内現物手数料が0円)
・口座開設No.1
２つ目は楽天証券です。
・投信積立を楽天カード決済にすれば楽天ポイントが貰える
(現在、5万円まで1%還元でしたが2022年9月からファンドによっては0.2%還元になります)
☆まとめ
・2022年、相場が上下(レンジ)している時に積み立て投資を継続することで上昇した時に大きく投資資産を増やす事ができた
今回は、「投資を4年半やった結果がヤバすぎる」という事でやってきました。
たった2年半で930万円以上の含み益を出す事ができたことに夫婦で驚いています。
勿論、相場が良かったという事もありますが、それでも、投資を始める前は現金1000万円を貯めるのに5年はかかっていました。
それが、半分の期間で増やす事ができるのは大きなメリットだと思います。
今年の相場でこの含み益がもっと増えればいいですが、減ってしまうことも勿論あると思います。
その時は、がっかりする気持ちもあると思いますが、チャンスがきたと思いしっかり追加投資できるように準備しておこうと思います。
最後までご覧いただきありがとうございます。
次回も、増えているのかまた減っているのか気になる方は見逃さないためにチャンネル登録、よろしくお願いします。
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それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしています。
またね～ バイバーイ
