こんにちは！！
おにぎりです！
今回は、【投資】総額約2236万投資した結果(12月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。
あけましておめでとうございます。
年が明けてからもう2週間が経とうとしています。毎日があっという間で、ある意味充実しているのかもしれません。みなさんは、仕事が始まってどうですか？
YouTubeでみたのですが、最近『あけおめ退職』というのがあるようです。
年末年始に家族や友人と話をしているうちに、仕事に対して疑問がでてくる人が多く、仕事初めで辞めてしまう人が多いようです。その気持ちは確かにわかる気がしますｗ
みんな仕事に疑問を持ちながら頑張っているんですよね！自分だけじゃない。
だからこそ、投資をして我が家も早く辞めれるよう頑張ります。
それでは、今回も我が家の資産推移をみていきましょう。
是非最後までお付き合いいただけると幸いです。
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
では、早速本題へスタートです！
よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中
| 新NISA | 2024年から | 2031年 |
| おにぎり | 月20万円 | 1800万円満額予定 |
| 鮭太郎(夫) | 月20万円 | 1800万円満額予定 |
| 元金(内訳) |
投資した分 (2020年~2023年) |
新NISA (2024年~2031年) |
iDeCo (~2031年) |
| 5000万円 | 1148万円 | 3600万円予定 | 252万円予定 |
5000万円を利回り5%で10年運用すると約8144万円になる予定。
8114万円を利回り5%運用しながら取り崩しした時のシミュレーションが下の図になります。
これは、あくまでシミュレーションなので、こんなに上手くいきませんよ。
利回り5%で毎年運用できるわけもありませんしねｗ
なので、運用せずに取り崩した時のシミュレーションはしたの図になります。
60歳から8100万円を月15万円取り崩した時は105歳までもつ計算です。
その他に現金2500万円を目標にしています。
足りない分は現金から使うつもりです。
ちなみに、我が家は生命保険・個人年金保険をやっています。これは、20代の時に入ったものになります。
保険は、入らない方がいいという意見が大半だと思います。
私もそう思います。
今の知識があったら、昔の私に「入るな」っていってますね。
ただ、今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。
しかし、先ほども言ったように現金2500万円を貯めることも考えると、個人年金保険などはそのままでもいいかなと思っています。
現金を貯めるよりは、多少でもお金が増えるので。
☆投資結果
今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2025年12月31日現在)
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 14,342,936 | ＋8,031,308 | ＋201,561 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 2,018,121 |
＋918,072 |
＋14,989 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 697,349 | ＋330,675 | ＋14,127 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 390,306 | ＋223,636 | ＋4,363 |
評価額 合計 17,448,712
評価損益 合計 ＋9,503,691(＋235,040)
NISA
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
|
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (成長投資枠(夫)) |
3,243,324 | ＋643,300 | ＋144,924 |
|
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (つみたて投資枠(夫)) |
2,860,206 | ＋610,194 | ＋140,207 |
|
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (成長投資枠) |
2,472,496 | ＋672,424 | ＋48,909 |
|
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (つみたて投資枠) |
2,956,349 | ＋656,306 | ＋158,623 |
|
楽天・全米株式インデックス・ファンド (※旧つみたてNISA) |
5,589,341 | ＋3,006,031 |
＋76,180 |
|
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型) |
737,085 | ＋88,589 |
＋54,874 |
|
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型) |
697,295 | ＋49,552 |
＋54,082 |
評価額 合計 18,556,096
評価損益 合計 ＋5,726,396(＋677,799)
投資した額に対して約572万円のプラスですが、先月との差額は約67万円ほど増えています。
そして今回4回目の、SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(SCHDに連動)から分配金を受け取ることができました。
投資額60万円に対してなのか65万円に対してなのかわかりませんが、6,151円が入っていました。
ようやく、5,000円以上になりましたね！1回目の分配金がなかったことを考えると凄く嬉しいです。
今後高配当株2銘柄に400万円づつ投資する予定なので気長に成長を待ちたいと思います。
次回は、高配当株のまとめ動画を出す予定です。1年で受け取った分配金についてもまとめます。
チャンネル登録していない方は是非チャンネル登録して頂いて動向を確認してみて下さいね！
国内株式
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| エディオン | 211,900 | ＋96,700 |
＋7,800 |
| 三菱UFJ | 249,300 | ＋204,500 | ＋6,950 |
評価額 合計 461,200
評価損益 合計 ＋301,200
生命保険に関して
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
iDeCo
| 資産残高 | 損益 | 前月比 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 2,403,925 | ＋976,220 | ＋70,311 |
ですので、元金に対してあまり増えていません。
☆目標達成率
・金融資産7500万円
先月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は37,872,033円
今月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は38,869,933円
先月との差額は＋997,900円
投資額は22,362,426円に対して16,507,507円の含み益となりました。
先月は含み益が15,932,393円でしたが今月はそこから575,114円もプラスになりました。
5000万円まで、投資信託・NISA・株・iDeCoの現在の達成率77.7%
お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。
ここから先は「投資を4年半やった結果が凄すぎる」でお話した、今後の投資戦略になります。
ご覧になった方はスキップしてください。
去年の実績
・金融資産7500万円
| 2024/12 | 2025/9 | 2025/10 | 2025/11 | 2025/12 | |
| 元本 | 17,151,497 | 21,193,895 | 21,516,771 | 21,939,640 | 22,362,426 |
| 評価額 | 28,117,943 | 34,494,329 | 36,792,723 | 37,872,033 | 38,869,933 |
| 評価損益 | ＋10,966,446 | ＋13,300,434 | ＋15,275,952 | ＋15,932,393 | ＋16,507,507 |
2025年12月までの投資結果を出してみました。
今年の伸びが今後も続くとは思えませんが、今後も利回り5%で運用したとして、2035年(10年後)に完全FIREできると考えています。
10年後は、投資を始めて15年になります。
投資の元本割れが低くなる15年というのは、1つの目安になっていました。
そこで、この年を目標に今後は積み立てをしていこうと思います。詳しいシミュレーションは別動画でお伝えしようと思います。
☆投資先
私が主に使っている口座は、2種類あります。
1つ目はSBI証券です
・100万円までなら手数料0円(20～25歳は国内現物手数料が0円)
・口座開設No.1
２つ目は楽天証券です。
・投信積立を楽天カード決済にすれば楽天ポイントが貰える
(現在、5万円まで1%還元でしたが2022年9月からファンドによっては0.2%還元になります)
☆まとめ
今月も約42万円投資できました。
今回は前回の含み益から約57万円増やす事ができました。
去年1年で増えた含み益は約554万円になります。投資金額が多くなるにつれて資産拡大のスピードが加速しています。旧NISAでは年間40万円だったのでそこまで早さを実感することはなかったのですが今は違います。
その分下がった時のダメージも大きいと思うので、現金も貯めつつ資産拡大に今後も頑張ります。
最後までご覧いただきありがとうございます。
次回も、増えているのかまた減っているのか気になる方は見逃さないためにチャンネル登録、よろしくお願いします。
動画がよかったら「高評価」をしてもらえるとモチベーションがぐーんと上がるのぽちっとお待ちしています。
それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしています。
またね～ バイバーイ
