ねぇ!!
去年は頑張って
お金貯めたんだからちょっとくらい
使ってもいいでしょ!!
君はいつも使うことばっかり！老後資金なんだからダメに
決まってるだろ！
未来の子供の会話はこんなるかも…
こんにちはー！！
おにぎりちゃんでーす！
今回は、【投資】総額約1148万投資した結果(12月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。
では、早速本題へスタートです！
あと、こちらはおすすめの動画になります。
是非こちらもご覧ください。
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中
☆我が家の資産
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨・ゴールドをしています。
我が家は、これだけ分散していますが、個人的に生命保険や個人年金保険はやらなくていいと思っています。
私がこの2つを始めたのは、20代の時です。
親が保険に入っていたので、勧められるがまま入ってしまいました。
今の知識があったら、やっていませんねｗ
今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思います。
今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2023年12月31日現在)
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 8,749,898 | ＋2,523,323 | ＋131,472 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 1,351,176 |
＋251,127 |
＋36,690 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 418,829 | ＋68,822 | ＋23,290 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 232,464 | ＋65,794 | ＋4,454 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) | 3,494,179 | ＋910,869 | ＋111,633 |
評価額 合計 14,246,546
評価損益 合計 ＋3,819,935(＋307,539)
投資した額に対して381万円のプラスになりました。
国内株式
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| エディオン | 157,200 | ＋42,000 |
＋8,700 |
| 三菱UFJ | 121,150 | ＋76,350 | -4,350 |
評価額 合計 278,350
評価損益 合計 ＋118,350
三菱UFJは2倍以上になりましたね。
もっと買っておけばーと、よく思いますが、これは結果論なので仕方ありませんね！
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。
生命保険に関して
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。
iDeCo
| 資産残高 | 損益 | 前月比 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 1,106,867 | ＋204,185 | ＋43,468 |
ですので、元金に対してあまり増えていません。
☆目標達成率
・金融資産7500万円
先月は投資信託・株・iDeCoの資産は15,276,406円
今月の投資信託・株・iDeCoの資産は15,631,763円
先月との差額は＋355,357円
投資額は11,489,293円に対して4,142,470円の含み益となりました。
5000万円まで、投資信託・株・iDeCoで現在の達成率32%
去年1年の推移も出してみました。
1月には総額10,348,328円投資しており、さらに12月までに1,140,965円投資することができました。
含み益が4,142,470円ということで積立て買うとこんなにも増えるのかと驚いています。
投資に抵抗のある方も、もちろんいるので絶対やった方がいいとはいいませんが、労働収入だけでお金を貯めるのには、限界があります。
お金の貯め方に興味のある方は、こちらの動画をご覧ください。
概要欄にリンクを貼っておきます。
☆まとめ
投資額11,489,293円が15,631,763円になりました。
含み益は4,142,470円でした。
去年は過去最高の含み益で終われたので、投資の凄さを実感しました。
今年から、NISAの投資限度額が広がるのでそのために貯めてきたお金を入れていく予定です。
今後も1ヶ月に1度の投資結果をアップしていく予定なので、どのように増えていくのか参考にしていただければと思います。
そして、たくさんのYouTubeチャンネルがある中、私のYouTubeチャンネルを登録してくださる方も増え、本当に感謝の気持ちでいっぱいです。
動画投稿を本格的にやり始めて、1年が経とうとしています。
毎日、動画のことを考えるようになって、1日が充実した日になりました。
そのなかでも、動画をアップした日が1番達成感で満たされるのでそのために頑張っている部分もあります。
説明不足な部分や言葉の間違いを視聴者さんに気付かせてもらいながら、私も成長できているので今後も応援して頂けたら嬉しいです(∩´∀｀)∩
では、今年もどうぞ、おにぎりちゃんの勉強部屋をよろしくお願いいたします。
最後までご覧いただきありがとうございます。
動画がよかったら「いいね」や「チャンネル登録者」をよろしくお願いします！
それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね～ バイバーイ
