こんにちはー！！
今回もやってまいりました、「資産公開」です。
始めに結果を伝えてしまいますと、ついに、投資信託だけで1000万円いきました。
1000万円貯めるまでには、2年ちょっとかかりました。
コロナが始まり、真剣にお金のことを考えるようになり、ここまできました。
是非参考にしていただければ幸いです。
前回の、記事はこちらです。
【投資信託】米国メインで830万投資した結果(10月資産運用状況)
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる
・2016年からお金の勉強を始める
(FX・仮想通貨を始める)
・2020年から積立NISA・株を始める
・「FIRE」という生き方を知り7500万円を貯める為に奮闘中
☆我が家の資産
我が家はリスク抑えるために、いろいろな物に分散しています。
貯金・生命保険・個人年金保険・投資信託・株・iDeCo・FX・仮想通貨をしています。
今回は、投資信託・株・iDeCoの資産を公開します。
投資信託 (2022年11月30日現在)
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 6,675,715 | ＋797,605 | ＋178,619 |
| SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド | 899,096 |
＋146,450 |
＋97,384 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) | 157,343 | ＋7,340 | ＋65,816 |
| eMAXIS NASDAQ100インデックス | 157,907 | -8,763 | -692 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド(※積立NISA) | 2,125,233 | ＋275,249 | ＋104,267 |
評価額 合計 10,015,294
評価損益 合計 ＋1,217,881(＋445,394)
ついに、評価額が1000万を超えることができました。
純粋に資産が増えるのは嬉しいですね！
国内株式
| 評価額 | 評価損益 | 前月比 | |
| オークワ | 売却 | ||
| アークス | 206,700 | -12,000 | ＋10,700 |
| エディオン | 125,700 | ＋10,500 | ＋6,200 |
| 三菱UFJ | 74,190 | ＋29,390 | ＋5,440 |
評価額 合計 406,590
評価損益 合計 ＋27,890
配当金約1,000円×2
利益約2,500円
商品券500円
約5,000円の利益となりました。
10カ月の運用で5%の利益は銀行に預けているより、はるかにいいと思います。
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。
【FIRE】日本株に47万円分投資した結果(配当金＆優待)
生命保険
| 掛け金(60歳まで) |
65歳で受け取る場合 |
|
| マニュライフ生命 | 6,203,348円 | 7,545,000円 |
| 外貨建保険(おにぎり) | 12,396米ドル | 16,655米ドル |
| 外貨建保険(夫) | 25,890米ドル | 31,687米ドル |
iDeCo
| 資産残高 | 損益 | 前月比 | |
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 637,662 | +31,757 | ＋29,937 |
☆目標金額
FIREで必要な資産は「１年間に必要な資金×25倍」なので、300万円×25＝7,500万円となります。
しかし、月に10万円の収入があれば4500万円でゆる～くFIREができます。
サイドＦＩＲＥですね＾＾
完全でなくてもストレスを減らすことができます。
我が家の目標は4500～7500万円になります。
一応高めの7500万円を目標にしています。
2022年11月・投資信託・株・iDeCoの資産は11,059,546円
投資額は9,782,018円に対して1,277,528円の含み益となりました。
7,500万円まで、投資信託とiDeCoだけで現在の達成率14.2%
まだまだ、先は長い。。
☆まとめ
今回は、我が家の資産の一部をご紹介しました。
ついに、評価額ではありますが、投資信託だけで1,000万円以上の資産を作ることができました。
10月の時は、150万円の利益だったのですが、120万円の利益でも満足しています。
今後も、毎日の積立と下がったら買うという事を続けていきます。
最後までご覧いただきありがとうございます。
それでは、また次回お会いできるのを楽しみにしております。
またね～ バイバーイ
