【新NISA】総額約1950万投資した結果(2025年5月/S&P500/eMAXIS Slim全世界株式/NASDAQ100)

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、【投資】総額約1950万投資した結果(5月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。

先月は、だいぶ株価も戻りプラスになった人も多いのではないでしょうか？

わが家は、だいぶ含み益も戻ってきて資産も増えてきています。

しかし、10月ごろにはまた下落するのではと言われているので、今後の投資方針についても考えていかなければいけません。

では、早速そんな我が家の投資運用結果をお話していきます。

是非最後までお付き合いいただけると幸いです。

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

『月5万円積立るだけで貯金7500万に！』

是非こちらもご覧ください。

では、早速本題へスタートです！

よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。

おにぎりちゃん

私はこんな人
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中

ちなみに、我が家は生命保険・個人年金保険をやっています。これは、20代の時に入ったものになります。

保険は、入らない方がいいという意見が大半だと思います。

私もそう思います。

今の知識があったら、昔の私に「入るな」っていってますね。

ただ、今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。

しかし、先ほども言ったように現金2500万円を貯めることも考えると、個人年金保険などはそのままでもいいかなと思っています。

現金を貯めるよりは、多少でもお金が増えるので。

今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託　(2025年5月31日現在)

評価額　合計　13,698,567

評価損益　合計　＋5,753,546(＋906,437)

おにぎり

特定口座は一切追加投資していませんが、1ヶ月で含み益が90万円近く増えました。こちらは、5年前から始めているので一番安い時に買えています。それもあって含み益がマイナスなると言うことはほぼないので安心してみていられる口座になっています。特定口座の分がなく新NISAだけだったとしたら、資産はマイナスの時が多かったかもしれません。

NISA

評価額　合計　12,226,754

評価損益　合計　＋2,094,808(＋1,194,483)

投資した額に対して約209万円のプラスですが、先月から含み益は約119万円ほど増えています。

旧NISAがだいぶ戻ったのが大きいようですね。

そして今回2回目の、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(VYMに連動)から分配金を受け取ることができました。

投資額25万円に対してなのか30万円に対してなのかわかりませんが、1,570円が入っていました。

前回の分配金1,058円と合わせると2,628円受け取っていることになります。

今のところ、かけた金額に対して1%にも満たない金額になっていますが、今後の成長に期待したいです。

最終的にプラスになっているかどうかわかるのは、10年後くらいですかねｗ

なので、チャンネル登録していない方は是非チャンネル登録して頂いて動向を確認してみて下さいね！

受け取った分配金も逐一報告します！

国内株式

評価額　合計　391,050

評価損益　合計　＋231,050

生命保険に関して

iDeCo

☆目標達成率

先月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は25,816,197円

今月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は28,070,866円

先月との差額は＋2,254,669円

投資額は19,504,869円に対して8,565,997円の含み益となりました。

先月は含み益が6,733,170円でしたが今月はそこから1,832,827円もプラスになりました。

5000万円まで、投資信託・NISA・株・iDeCoの現在の達成率56.1%

どんどん、5000万円から離れていっています。

お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。

ここから先は「投資を4年半やった結果が凄すぎる」でお話した、今後の投資戦略になります。

ご覧になった方はスキップしてください。

今後の投資計画

2020年8月に初めて最初はちょっとずつ増えていくことが楽しかったです。

しかし、2022年は米国株が暴落してしまいレンジになってしまいました。

25~30%近い暴落だったにもかかわらず、投資信託では10~15%の暴落で済んだのは円安のおかげだったと思います。

この間も積み立てを継続したおかげで投資資産は大きく増やす事ができました。

2023年1月から2024年1月に増えた含み益は約440万円。

2024年1月から12月までに増えた含み益は約560万円。

では、今後の投資戦略をお話します。

下のチャートはS&P500の月足です。

5100~4800辺りまで下がってきたら、追加投資もアリかなとおもいますが、前回大きなヒゲをつけているので下がらないこともあるかもしれません。そしたら、追加投資はなしで積み立てのままいきます。

もし、下がったとしてこの赤線を大きく割り込むこともかんがえられます。

そしたら、一旦様子見になりそうです。

このチャートでみると10%~15%の暴落ですが去年の8月のように為替が円高になれば30%の暴落はくるかもしれません。

単純に計算して今の投資資産が2000万円くらいになってもおかしくありません。

去年1年間の含み益が全部なかったことになります。

これは、メンタルにきそうですね( ；∀；)

しかし、暴落がるからこそ、平均取得額が下がり、安いところで買い上がった時に含み益が多きく膨らむのでこれは耐えなければいけませんね。

おにぎりちゃん

最後までお読みいただきありがとうございました。