【新NISA・特定口座・iDeCo・国内株式】投資を4年半やった結果が凄すぎる

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、『投資を4年半やった結果が凄すぎる』と言うテーマでやっていきます。

みなさんは、投資を始めてどれくらい経ちますか？

わが家は、4年半が経ちました。その期間中何度か10~20%の暴落を経験しました。

過去の暴落歴をみれば、10~20%の暴落なんてちょくちょくあることですが、身をもって経験するとやっぱりドキッとしてしまいますよね。

そんな中で、この4年半、どのように資産が増えていったのかを振り返ってみようと思います。

是非最後までご覧いただき今後の参考にしてもらえたら嬉しいです。

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では、早速本題へスタートです！

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投資信託　

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

	2022/８	2023/1	2023/8	2024/1	2024/8	2024/12
元本	5,150,059	6,168,039	6,205,823	6,231,471	6,282,223	6,370,924
評価額	6,175,895	6,635,706	8,453,371	9,379,135	10,578,557	12,469,155
評価損益	＋1,025,836	＋467,667	＋2,247,548	＋3,147,664	＋4,296,334	＋6,098,231

2022年はずっと、レンジになっていたので資産が増えることは、ありませんでした。

2023年1月は元本が増えているのもかかわらず含み益は2022年8月よりも少ないです。

2023年2月以降からは、右肩上がりになっています。

SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド

	2022/８	2023/1	2023/8	2024/1	2024/8	2024/12
元本	650,031	900,047	1,100,049	1,100,049	1,100,049	1,100,049
評価額	758,793	985,663	1,323,590	1,429,061	1,573,705	1,773,706
評価損益	＋108,762	＋85,616	＋223,541	＋329,012	＋473,656	＋673,657

2022年はこちらもレンジですが、安値は切りあがっているので上昇の勢いはありました。

2023年8月には、追加投資せずほったらかしですが、含み益は順調に増えています。

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

	2022/８	2023/1	2023/8	2024/1	2024/8	2024/12
元本	83,335	166,670	283,339	366,674	366,674	366,674
評価額	91,527	170,654	338,230	458,972	511,719	579,647
評価損益	＋8,192	＋3,984	＋54,891	＋92,298	＋145,045	＋212,973

全世界株式は米国株が半分以上組み入れられているのでS&P500とほぼ同じ動きをしています。

2024年に新NISAが始まるのでそちらに変えていきました。

2024年1月以降は、追加投資せずほったらかしですが、含み益は順調に増えています。

eMAXIS NASDAQ100インデックス

	2022/８	2023/1	2023/8	2024/1	2024/8	2024/12
元本	166,670	166,670	166,670	166,670	166,670	166,670
評価額	175,579	150,317	219,076	250,085	271,912	330,547
評価損益	+8,909	-16,353	＋52,406	＋83,415	＋105,242	＋163,877

2021年11月にナスダック100最高値をつけ2022年は下がり始めました。

投資信託は、為替の影響もありそこまで下がりませんでしたが、マイナスの時もありました。

追加投資は一切してませんが、今はなんとか倍の含み益がでています。

iDeCo

SBI・全世界株式インデックス・ファンド

	2022/８	2023/1	2023/8	2024/1	2024/8	2024/12
元本	537,418	651,563	811,366	925,511	1,085,314	1,153,757
評価額	579,010	674,143	979,466	1,187,639	1,472,692	1,724,085
評価損益	+41,592	＋22,580	＋168,100	＋262,128	＋387,378	＋570,328

新NISA

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(成長投資枠(夫))

	2024/1	2024/8	2024/12
元本		700,000	1,500,000
評価額		707,168	1,673,094
評価損益		＋7,143	＋173,049

SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(つみたて投資枠(夫))

	2024/1	2024/8	2024/12
元本	50,000	750,000	1,050,000
評価額	52,173	772,839	1,241,083
評価損益	＋2,173	＋22,813	＋191,061

夫も新NISAをSBI証券で始めることにしたようで楽天からの移行手続きがうまいくいかず、1月は5万円の積み立てでした。

そのあとは、なんとか巻き返し、255万円まで積み立てることができました。

 

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式(成長投資枠)

	2024/1	2024/8	2024/12
元本	200,000	1,100,000	1,500,000
評価額	209,579	1,154,660	1,733,988
評価損益	＋9,579	＋54,650	＋233,987

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式(つみたて投資枠)

	2024/1	2024/8	2024/12
元本	100,000	700,000	1,100,000
評価額	104,977	739,937	1,265,618
評価損益	＋4,977	＋39,933	＋165,573

私は、260万円積み立てすることができました。

しかし、チャートを見てもわかる通り、今年は1月に一括投資していた人が一番含み益がでています。

だからと言って一括投資できるかと言うと気持ちの問題もあり、私達は積み立て投資でいこうと思っています。

 

　

	評価額	評価損益
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)	51,058	＋1,058
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)	50,770	＋770

☆今年の投資戦略

	2022/８	2023/1	2024/1	2024/12
元本	8,330,832	10,129,639	11,883,685	17,151,497
評価額	9,914,587	10,945581	17,097,183	28,117,943
評価損益	＋1,583,755	＋815,942	5,213,498	＋10,966,446

　

2020年8月に初めて最初はちょっとずつ増えていくことが楽しかったです。

しかし、2022年は米国株が暴落してしまいレンジになってしまいました。

25~30%近い暴落だったにもかかわらず、投資信託では10~15%の暴落で済んだのは円安のおかげだったと思います。

この間も積み立てを継続したおかげで投資資産は大きく増やす事ができました。

2023年1月から2024年1月に増えた含み益は約440万円。

2024年1月から12月までに増えた含み益は約560万円。

では、今年の投資戦略をお話します。

下のチャートはS&P500の四半期足チャートです。

　

これをみるとついに、高値で陰線ができています。

このローソク足は4カ月に1本で確定するので結構強いシグナルだと思います。

次に月足です。

5100~4800辺りまで下がってきたら、追加投資しようと思っています。

このチャートでみると10%~15%の暴落ですが去年の8月のように為替が円高になれば30%の暴落はくるかもしれません。

単純に計算して今の投資資産が2000万円くらいになってもおかしくありません。

去年1年間の含み益が全部なかったことになります。

これは、メンタルにきそうですね( ；∀；)

しかし、暴落がるからこそ、平均取得額が下がり、安いところで買え上がった時に含み益が多きく膨らむのでこれは耐えなければいけませんね。

前もってこう言った考えを持っておくといざ暴落が起きてもアタフタせずにすみます。

是非皆さんも、今年の投資シミュレーションをしてみて下さいね！

 

お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。