【新NISA】総額約1908万投資した結果(2025年4月/S&P500/eMAXIS Slim全世界株式/NASDAQ100)

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、【投資】総額約1908万投資した結果(4月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。

最近、みなさんの投資運用状況はどうですか？

わが家はというと、まったく良くない状況です。

含み益はどんどん減る一方で増える見込みがありません。

今後の投資方針も見直さなければいけませんね。

では、早速そんな我が家の投資運用結果をお話していきます。

是非最後までお付き合いいただけると幸いです。

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

『月5万円積立るだけで貯金7500万に！』

是非こちらもご覧ください。

では、早速本題へスタートです！

よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。

ちなみに、我が家は生命保険・個人年金保険をやっています。これは、20代の時に入ったものになります。

保険は、入らない方がいいという意見が大半だと思います。

私もそう思います。

今の知識があったら、昔の私に「入るな」っていってますね。

ただ、今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。

しかし、先ほども言ったように現金2500万円を貯めることも考えると、個人年金保険などはそのままでもいいかなと思っています。

現金を貯めるよりは、多少でもお金が増えるので。

今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託　(2025年4月30日現在)

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	10,454,505	＋4,142,877	−536,098
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	1,554,947	＋454,898	−117,793
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)	511,224	＋144,550	−23,379
eMAXIS NASDAQ100インデックス	271,454	＋104,785	−9,418

評価額　合計　12,792,130

評価損益　合計　＋4,847,110(−686,688)

NISA

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (成長投資枠(夫))	1,782,742	−117,325	＋18,865
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (つみたて投資枠(夫))	1,412,679	−37,371	＋38,973
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (成長投資枠)	1,816,365	＋16,302	−79,144
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (つみたて投資枠)	1,491,972	−8,034	＋40,285
楽天・全米株式インデックス・ファンド (※旧つみたてNISA)	4,073,456	＋1,490,146	−211,425
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)	230,423	−19,592	＋38,122
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)	224,634	−25,389	＋29,470

評価額　合計　11,032,271

評価損益　合計　＋1,298,737(−124,854)

投資した額に対して約129万円のプラスですが、先月から含み益は約53万円ほど減っています。

NISAは積み立て投資しているいますが、それでもマイナスが大きいですね。積み立ては、決まった日に購入するシステムなので、ベストなタイミングで積み立てすることはできません。

今回の様に下げている中で拾ってしまうとそれもマイナスになってしまいます。

 

結局、わが家が追加購入したところから約10%近くも下落してしまいました。

今回は、そこからだいぶ戻りましたね。

今後の状況がきになりますね。

 

 

国内株式

	評価額	評価損益	前月比
エディオン	190,000	＋75,400	−3,000
三菱UFJ	180,350	＋135,550	−20,750

評価額　合計　370,350

評価損益　合計　＋210,950

生命保険に関して

iDeCo

	資産残高	損益	前月比
SBI・全世界株式インデックス・ファンド	1,621,446	＋376,373	−87,880

☆目標達成率

先月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は26,733,979円

今月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は25,816,197円

先月との差額は−917,782円

投資額は19,083,027円に対して6,733,170円の含み益となりました。

先月は含み益が8,073,227円でしたが今月はそこから1,340,057円もマイナスになってしまいました。

5000万円まで、投資信託・NISA・株・iDeCoの現在の達成率51.6%

どんどん、5000万円から離れていっています。

お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。

ここから先は「投資を4年半やった結果が凄すぎる」でお話した、今後の投資戦略になります。

ご覧になった方はスキップしてください。

今後の投資計画

	2022/８	2023/1	2024/1	2024/12
元本	8,330,832	10,129,639	11,883,685	17,151,497
評価額	9,914,587	10,945581	17,097,183	28,117,943
評価損益	＋1,583,755	＋815,942	5,213,498	＋10,966,446

2020年8月に初めて最初はちょっとずつ増えていくことが楽しかったです。

しかし、2022年は米国株が暴落してしまいレンジになってしまいました。

25~30%近い暴落だったにもかかわらず、投資信託では10~15%の暴落で済んだのは円安のおかげだったと思います。

この間も積み立てを継続したおかげで投資資産は大きく増やす事ができました。

2023年1月から2024年1月に増えた含み益は約440万円。

2024年1月から12月までに増えた含み益は約560万円。

では、今年の投資戦略をお話します。

下のチャートはS&P500の四半期足チャートです。

　

これをみるとついに、高値で陰線ができています。

このローソク足は4カ月に1本で確定するので結構強いシグナルだと思います。

次に月足です。

5100~4800辺りまで下がってきたら、追加投資しようと思っています。

このチャートでみると10%~15%の暴落ですが去年の8月のように為替が円高になれば30%の暴落はくるかもしれません。

単純に計算して今の投資資産が2000万円くらいになってもおかしくありません。

去年1年間の含み益が全部なかったことになります。

これは、メンタルにきそうですね( ；∀；)

しかし、暴落がるからこそ、平均取得額が下がり、安いところで買え上がった時に含み益が多きく膨らむのでこれは耐えなければいけませんね。

前もってこう言った考えを持っておくといざ暴落が起きてもアタフタせずにすみます。

是非皆さんも、今年の投資シミュレーションをしてみて下さいね！