【新NISA】総額約1284万投資した結果(2024年3月/S&P500/eMAXIS Slim全世界株式/NASDAQ100)

2024年4月4日 2024年5月30日

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、【投資】総額約1284万投資した結果(3月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。

新しい月が始まりましたね。

これは私にとって、毎月楽しみな瞬間です。

なぜなら、新しい月が始まるということは、また一つ、私の投資の成績を振り返る時期がやってきたからです。

毎月の成績を振り返りながら、過去の取引から学び、将来の戦略を練ることが、私の成長と成功につながると思っています。

では、さっそくですが、今月の投資結果をお伝えします。

よかったら「高評価」や「チャンネル登録」お願します！

では、早速本題へスタートです！

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

『月5万円積立るだけで貯金7500万に！』

是非こちらもご覧ください。

この記事を読んでわかる事

・どのような物に投資しているかわかる
・資産の変動がわかる
・目標金額を決めることができる

おにぎりちゃん

私はこんな人
・夫婦で7500万円を貯める為に奮闘中
・2020年から積立NISA・株を始める
・節約して1000万円以上貯める
・ブログ・YouTubeでお金や節約など知ってよかった事を発信中

目次 [非表示]

1将来計画
2投資結果
3目標達成率
4投資先
5まとめ

☆将来計画

新NISA	2024年から	2031年
おにぎり	月20万円	1800万円満額予定
鮭太郎(夫)	月20万円	1800万円満額予定

元金(内訳)

投資した分

(2020年~2023年)

新NISA

(2024年~2031年)

iDeCo

(~2031年)

5000万円

1148万円

3600万円予定

252万円予定

5000万円を利回り5%で10年運用すると約8144万円になる予定。

8114万円を利回り5%運用しながら取り崩しした時のシミュレーションが下の図になります。

これは、あくまでシミュレーションなので、こんなに上手くいきませんよ。

利回り5%で毎年運用できるわけもありませんしねｗ

なので、運用せずに取り崩した時のシミュレーションはしたの図になります。

60歳から8100万円を隔月30万円取り崩した時は105歳までもつ計算です。

その他に現金2500万円を目標にしています。

老後に、株の暴落が来た時は現金から使うつもりです。

ちなみに、我が家は生命保険・個人年金保険をやっています。これは、20代の時に入ったものになります。

保険は、入らない方がいいという意見が大半だと思います。

私もそう思います。

今の知識があったら、昔の私に「入るな」っていってますね。

ただ、今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。

しかし、先ほども言ったように現金2500万円を貯めることも考えると、個人年金保険などはそのままでもいいかなと思っています。

現金を貯めるよりは、多少でもお金が増えるので。

☆投資結果

今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託　(2024年3月31日現在)

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	10,294,656	＋4,049,180	＋400,982
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	1,566,717	＋466,668	＋89,564
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)	501,166	＋134,492	＋18,815
eMAXIS NASDAQ100インデックス	268,241	＋101,571	＋5,068

評価額　合計　12,630,780

評価損益　合計　＋4,751,911(＋514,429)

NISA

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (成長投資枠(夫))	212,410	＋12,410	＋109,819
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (つみたて投資枠(夫))	270,348	＋20,342	＋110,798
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (成長投資枠)	550,134	＋50,111	＋120,508
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (つみたて投資枠)	327,740	＋27,732	＋111,888
楽天・全米株式インデックス・ファンド (※旧つみたてNISA)	4,081,313	＋1,498,003	＋155,306

評価額　合計　5,441,945

評価損益　合計　＋1,608,598(＋608,319)

投資した額に対して約160万円のプラスになりました。

2月から、投資金額を上げて積立投資枠20万円、成長投資枠20万円となっています。

他にも、NISA以外で少し積立していたりします。

この金額で当面はやっていく予定です。

国内株式

	評価額	評価損益	前月比
エディオン	154,800	＋39,600	＋400
三菱UFJ	155,700	＋110,900	−1,350

評価額　合計　310,500

評価損益　合計　＋150,500

もっと買っておけばーと、よく思いますが、これは結果論なので仕方ありませんね！

こちらは、配当金と優待が目的で購入しているので追加購入は考えていません。
配当金と優待について詳しい記事がありますので、そちらをご覧ください。

【FIRE】日本株に47万円分投資した結果(配当金＆優待)

生命保険に関して

生命保険での積立は、いろいろな意見があると思います。
私自身は、生命保険での積立はおすすめしません。
手数料が高く、個人で積立した方が資産が増えると思うからです。
我が家が、それでもやめていない理由は税金対策もあります。
資産が増えそうな場合は、これも一つのやり方なので頭の片隅に入れておいてもいいかもしれません。

iDeCo