【新NISA】総額約1866万投資した結果(2025年3月/S&P500/eMAXIS Slim全世界株式/NASDAQ100)

こんにちは！！

おにぎりです！

今回は、【投資】総額約1866万投資した結果(3月投資運用状況)と言うテーマでやっていきます。

3月が結構下落してしまいましたね。

ここ最近、毎回マイナス報告でいい加減、嫌になりますよー。

しかし、この動画は4月8日に作っているのですが、今現在3月とはくらべものにならないくらい下落しています！

3月の下落が可愛いと思えるほどです。

今現在は、3月の時よりも資産は減っていますが、それでも1ヶ月おきの資産推移をまとめているので今回もやっていきます。

是非最後までお付き合いいただけると幸いです。

あと、こちらはおすすめの動画になります。

『0円から1000万最速で貯めた方法』

『月5万円積立るだけで貯金7500万に！』

是非こちらもご覧ください。

では、早速本題へスタートです！

よかったら、高評価やチャンネル登録お待ちしてます。

https://youtu.be/RCAHPWfz5HM

ちなみに、我が家は生命保険・個人年金保険をやっています。これは、20代の時に入ったものになります。

保険は、入らない方がいいという意見が大半だと思います。

私もそう思います。

今の知識があったら、昔の私に「入るな」っていってますね。

ただ、今やめると、元本割れしてしまうので元本まで戻ったらやめようと思っています。

しかし、先ほども言ったように現金2500万円を貯めることも考えると、個人年金保険などはそのままでもいいかなと思っています。

現金を貯めるよりは、多少でもお金が増えるので。

今回は、投資信託・NISA・株・iDeCoの資産を公開します。

投資信託　(2025年3月31日現在)

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	10,990,603	＋4,678,976	−558,656
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド	1,672,740	＋572,691	−51,954
eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)	534,603	＋167,929	−17,741
eMAXIS NASDAQ100インデックス	280,872	＋114,202	−18,614

評価額　合計　13,478,818

評価損益　合計　＋5,533,798(−646,965)

NISA

	評価額	評価損益	前月比
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (成長投資枠(夫))	1,763,877	−36,169	＋16,810
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド (つみたて投資枠(夫))	1,373,706	＋23,705	＋30,757
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (成長投資枠)	1,895,519	＋95,446	＋147,532
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 (つみたて投資枠)	1,451,687	＋51,645	＋54,168
楽天・全米株式インデックス・ファンド (※旧つみたてNISA)	4,284,881	＋1,701,571	−227,137
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)	192,301	−7,713	＋46,090
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)	195,164	−4,838	＋47,541

評価額　合計　11,157,135

評価損益　合計　＋1,823,647(＋115,761)

投資した額に対して約182万円のプラスですが、先月から含み益は約50万円ほど減っています。

NISAは積み立て投資しているいますが、それでもマイナスが大きいですね。積み立ては、決まった日に購入するシステムなので、ベストなタイミングで積み立てすることはできません。

今回の様に下げている中で拾ってしまうとそれもマイナスになってしまいます。

現在はこう言った形になっています。

結局、わが家が追加購入したところから約10%近くも下落してしまいました。

去年の7月半ばから8月の上旬に下落した時と同じくらいの下落になっています。

今後、どのようになるかは誰にもわかりません。

このまま、まだ下落するかもしれませんし、レンジになるかもしれません…

ただ、どんな状況になってもついていくしかありませんね。

そして今回初めて、SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)(SCHDに連動)から分配金を受け取ることができると喜んでいたのですが、分配金がでることはなく、残念でした。

それも、仕方ありませんよね。

こんなに下がっている時に無理に分配金を配って純資産が減ってしまっても困りますからねｗ

 

最終的にプラスになっているかどうかわかるのは、10年後くらいですかねｗ

なので、チャンネル登録していない方は是非チャンネル登録して頂いて動向を確認してみて下さいね！

受け取った分配金も逐一報告します！

国内株式

	評価額	評価損益	前月比
エディオン	187,600	＋72,400	＋10,300
三菱UFJ	201,100	＋156,300	＋10,800

評価額　合計　388,700

評価損益　合計　＋228,700

生命保険に関して

iDeCo

	資産残高	損益	前月比
SBI・全世界株式インデックス・ファンド	1,709,326	＋487,082	＋21,370

☆目標達成率

先月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は27,222,713円

今月の投資信託・NISA・株・iDeCoの資産は26,733,979円

先月との差額は−488,734円

投資額は18,660,752円に対して8,073,227円の含み益となりました。

先月は含み益が9,184,855円でしたが今月はそこから1,111,628円もマイナスになってしまいました。

5000万円まで、投資信託・NISA・株・iDeCoの現在の達成率53.5%

どんどん、5000万円から離れていっています。

お金の貯め方に興味のある方は、概要欄に何個かリンクを貼っておきますのそちらをご覧ください。

ここから先は「投資を4年半やった結果が凄すぎる」でお話した、今後の投資戦略になります。

ご覧になった方はスキップしてください。

今後の投資計画

	2022/８	2023/1	2024/1	2024/12
元本	8,330,832	10,129,639	11,883,685	17,151,497
評価額	9,914,587	10,945581	17,097,183	28,117,943
評価損益	＋1,583,755	＋815,942	5,213,498	＋10,966,446

 

2020年8月に初めて最初はちょっとずつ増えていくことが楽しかったです。

しかし、2022年は米国株が暴落してしまいレンジになってしまいました。

25~30%近い暴落だったにもかかわらず、投資信託では10~15%の暴落で済んだのは円安のおかげだったと思います。

この間も積み立てを継続したおかげで投資資産は大きく増やす事ができました。

2023年1月から2024年1月に増えた含み益は約440万円。

2024年1月から12月までに増えた含み益は約560万円。

では、今年の投資戦略をお話します。

下のチャートはS&P500の四半期足チャートです。

　

これをみるとついに、高値で陰線ができています。

このローソク足は4カ月に1本で確定するので結構強いシグナルだと思います。

次に月足です。

5100~4800辺りまで下がってきたら、追加投資しようと思っています。

このチャートでみると10%~15%の暴落ですが去年の8月のように為替が円高になれば30%の暴落はくるかもしれません。

単純に計算して今の投資資産が2000万円くらいになってもおかしくありません。

去年1年間の含み益が全部なかったことになります。

これは、メンタルにきそうですね( ；∀；)

しかし、暴落がるからこそ、平均取得額が下がり、安いところで買え上がった時に含み益が多きく膨らむのでこれは耐えなければいけませんね。

前もってこう言った考えを持っておくといざ暴落が起きてもアタフタせずにすみます。

是非皆さんも、今年の投資シミュレーションをしてみて下さいね！